Quels sont les 8 meilleurs ETF Europe à détenir sur un PEA ?
Vous souhaitez investir en bourse via votre PEA tout en diversifiant intelligemment votre portefeuille ?
Les ETF (Exchange Traded Funds) sont des instruments particulièrement adaptés : simples, peu coûteux et efficaces sur le long terme.
Grâce à eux, vous pouvez accéder à des centaines d’entreprises européennes en un seul clic, tout en profitant des avantages fiscaux du PEA.
Or, tous les ETF ne se valent pas, et il peut parfois être difficile de se repérer parmi tant de choix.
Dans cet article, nous vous présentons les 8 meilleurs ETF Europe éligibles au PEA, en fonction de leurs caractéristiques, frais, diversification, et performance potentielle.
Que vous soyez débutant ou investisseur aguerri, vous trouverez ici de quoi bâtir une stratégie solide pour votre avenir financier.
Informations Essentielles sur LES ETF
Avant de vous présenter les 8 Meilleurs ETF, il est important d’apporter quelques précisions que voici-ci dessous :
Qu’est ce qu’un ETF
Un ETF (Exchange Traded Fund), ou tracker en français, est un fonds d’investissement coté en bourse qui réplique la performance d’un indice, d’un secteur ou d’une classe d’actifs.
Le CAC 40, le S&P 500 ou encore le MSCI World sont tous des indices, que des ETF répliquent, et c’est ce qui nous permet d’y investir.
Contrairement aux fonds communs de placement traditionnels, les ETF s’échangent en continu pendant les heures de bourse, tout comme les actions.
Pourquoi investir en ETF Europe via le PEA ?
Avant de plonger dans la sélection, prenons un instant pour rappeler les bénéfices d’une exposition à l’Europe via des ETF dans votre PEA :
- 📈 Diversification géographique : Ils permettent une exposition aux entreprises européennes, tout en limitant la concentration sur les États-Unis.
- 💶 Avantage fiscal : Après 5 ans, les plus-values sur votre PEA sont exonérées d’impôt sur le revenu (hors prélèvements sociaux).
- 💸 Faibles frais : Les ETF sont des produits passifs à frais réduits, permettant d’optimiser votre performance et vos rendements.
- 🕊️ Simplicité : Un seul ETF peut vous offrir une exposition à plusieurs dizaines voire centaines d’entreprises.
Comment avons-nous sélectionné ces ETF ?
Notre sélection se base sur plusieurs critères essentiels :
- L’éligibilité au PEA
- L’ encours sous gestion des ETF (liquidité)
- Les frais courants (TER)
- La qualité de la réplication de l’indice
- La diversité sectorielle et géographique
- La solidité de l’émetteur
Ce classement vous permettra d’y voir plus clair et d’investir sereinement dans les ETF Europe.
1. BNP Paribas Easy STOXX Europe 600
Le Stoxx 600 est un indice Européen regroupant les 600 plus grandes entreprises Européennes.
En plus d’une excellente diversification, il offre une exposition à plus de 17 pays, y compris le Royaume-Uni, l’Allemagne, la France, la Suisse et les pays nordiques.
Cet ETF Europe est le plus diversifié de tous, il est très intéressant d’en détenir notamment en complément du S&P 500 et d’un ETF Marchés Émergents afin de s’exposer au marché développé Mondial de manière équilibrée.
| Fournisseur | BNP Paribas Easy |
| Indice Suivi | Stoxx 600 |
| Réplication | Synthétique |
| Taille du Fonds | 869 M |
| TER % | 0.18% |
| Nombre de Valeurs | 600 |
| ISIN (code) | ETZ |
Cet ETF est un incontournable.
Pour ceux qui souhaitent l’étudier en détail, je vous propose sa fiche Morningstar détaillée.
Morningstar est un site gratuit qui présente beaucoup d’informations utiles aux investisseurs que je vous recommande vivement.
Avantages :
- Frais faibles (0,18 %) et liquidité du fonds élevée
- Diversification immédiate dans toute l’Europe, y compris Royaume-Uni et pays nordiques
- Exposition équilibrée aux secteurs santé, finance, industrie et technologies
- Parfait pour un investissement passif long terme
Pourquoi l’inclure dans votre PEA :
Pour une exposition large et diversifiée aux marchés européens avec des frais compétitifs. Il est souvent considéré comme la « pierre angulaire » d’un portefeuille PEA bien construit, il permet de s’exposer à l’Europe de manière simple et efficace.
2. Amundi MSCI Europe UCITS ETF (C6E)
Cet ETF suit l’indice MSCI Europe, qui regroupe environ 430 entreprises de grande et moyenne capitalisation issues de 15 pays développés européens.
Parmi les plus représentées, on retrouve des géants comme Nestlé, ASML, ROCHE, LVMH ou encore AstraZeneca.
Il se présente comme une alternative au Stoxx600, aux caractéristiques proches mais avec quelques différences, notamment au niveau de l’indice suivi qui n’est pas le même.
| Fournisseur | Amundi |
| Indice Suivi | MSCI Europe |
| Réplication | Synthétique |
| Taille du Fonds | 186 M |
| TER % | 0.15% |
| Nombre de Valeurs | 400 |
| ISIN (code) | PCEU |
C’est un ETF intéressant pour se diversifier facilement au sein de l’Europe, et il peut mieux vous convenir que le précédent si vous faites très attention à l’optimisation des frais.
Lequel Choisir ?
Compte tenu de la différence marginale au niveau des frais, il me semble préférable de se diriger vers le Stoxx600, qui regroupe plus d’entreprises et de pays.
Cependant, tout dépend de vos préférences et de votre profil.
Points forts :
- Bonne diversification géographique et sectorielle
- Exposition aux leaders européens dans la santé, l’industrie, la consommation et l’énergie
- Réplication synthétique avec frais compétitifs (0.15%)
- Stratégie capitalisante (accumulation des dividendes)
Pourquoi l’inclure dans votre PEA :
Pour une exposition aux grandes et moyennes entreprises européennes avec un émetteur (Amundi) reconnu pour la qualité de ses produits. Il peut être une alternative au Stoxx600 si vous préférez l’approche de MSCI dans la construction d’indices, à vous de l’étudier.
3. iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF (EUE)
L’ETF iShares EURO STOXX 50 est l’un des plus populaires et des plus liquides sur le marché européen. Il suit l’indice EURO STOXX 50, qui regroupe les 50 plus grandes entreprises de la zone euro.
Avec un encours impressionnant de 5 milliards d’euros et des frais très compétitifs (0,10%), cet ETF offre une exposition aux poids lourds européens comme LVMH, Asml, SAP, TotalEnergies, etc.
Pour ma part, j’estime qu’il vaut mieux investir dans le Stoxx600, plus diversifié.
Cependant, si vous croyez davantage en les plus grandes capitalisations, alors le Stoxx50 est idéal et cet ETF Europe est fait pour vous.
| Fournisseur | iShares |
| Indice Suivi | Stoxx 50 |
| Réplication | Physique |
| Taille du Fonds | 4 987 M |
| TER % | 0.10% |
| Nombre de Valeurs | 50 |
| ISIN (code) | SXRT |
Avantages
- Focus sur les poids lourds européens, véritables champions mondiaux de leur secteur disposant d’avantages compétitifs.
- Forte stabilité grâce à la taille et à la solidité des entreprises composant l’indice
- Frais très compétitifs, plus bas que les deux précédents
- Capitalisation des dividendes (version Acc) ou distribution selon les besoins
Pourquoi l’inclure dans votre PEA :
Pour une exposition concentrée sur les géants européens avec une grande liquidité et des frais réduits. Parfait si vous croyez au potentiel des grandes entreprises européennes établies.
4. Amundi MSCI EMU Small Cap ESG Broad Transition
Cet ETF innovant permet d’investir dans les petites capitalisations de la zone euro tout en intégrant une démarche ESG.
Il suit l’indice MSCI EMU Small Cap ESG, conforme aux critères de transition climatique de l’Union européenne.
C’est le seul ETF qui permet d’investir dans les petites capitalisations Européennes sur PEA, et il est très solide, ce qui en fait un ETF Europe idéal pour s’exposer aux petites entreprises.
| Fournisseur | Amundi |
| Indice Suivi | MSCI EMU Small Cap ESG Broad CTB Select |
| Réplication | Physique |
| Taille du Fonds | 291 M |
| TER % | 0.40% |
| Nombre de Valeurs | 352 |
| ISIN | MMS |
Avec 352 entreprises, cet ETF est diversifié et permet de s’exposer aux Small Cap de manière très pertinente et comprend les pays membres de la Zone Euro
Pourquoi c’est un bon choix :
- Exposition aux small caps européennes avec un aspect environnemental : entreprises agiles et potentiellement en forte croissance, tout en respectant des standards ESG rigoureux.
- Indice aligné sur la transition climatique, intégrant des exclusions sectorielles (charbon, pétrole non conventionnel, armes, tabac, etc.) et des critères de sélection favorisant les entreprises qui réduisent leur empreinte carbone.
- Réplication physique et distribution capitalisante.
- Complément parfait à un ETF MSCI Europe ou Stoxx 600 dans une logique de diversification par taille et par style (valeurs responsables).
Cet ETF Europe est idéal pour dynamiser votre portefeuille PEA en combinant potentiel de performance à long terme et investissement durable.
Il peut permettre de booster vos rendements et vous offre un accès aux petites entreprises, tandis que les grands indices précédents se concentrent sur les grandes entreprises.
ETF Satellite
Contrairement aux deux ETF précédents, qui sont parmi les « piliers » du portefeuille, combinant diversification, rentabilité et sécurité, cet ETF est d’avantage volatil et spécifique, ce qui en fait un ETF « satellite« .
Tout dépend de votre profil et de vos objectifs, mais il est généralement conseillé de ne pas dépasser 20 à 25% d’ETF satellites en portefeuille.
Si vous voulez en savoir plus, je vous invite à consulter notre guide sur Comment investir en Bourse, qui explique cela plus en détail.
5. Amundi S&P Eurozone Climate Paris Aligned
Cet ETF offre une exposition aux grandes entreprises de la zone euro alignées avec les objectifs climatiques de l’Accord de Paris. Il suit l’indice S&P Eurozone Large Midcap Net Zero 2050 Paris Aligned ESG.
Il se diversifie dans 10 pays Européens et 106 entreprises, ce qui est un bon total.
| Fournisseur | Amundi |
| Indice Suivi | S&P Eurozone LargeMidCap Net Zero 2050 Paris-Aligned ESG |
| Réplication | Physique |
| Taille du Fonds | 2 323 M |
| TER % | 0.20% |
| Nombre de Valeurs | 106 |
| ISIN | EPAB |
Ses avantages :
- Intégration poussée des critères climatiques avec une trajectoire de réduction des émissions de CO₂ de -50 % d’ici 2030
- Exclusion des entreprises très émettrices ou incompatibles avec la transition écologique
- Réplication physique, frais très raisonnables (0,20 %)
- Stratégie à impact et conforme aux standards de l’Union européenne
- Parfait pour allier investissement responsable et diversification zone euro.
Pourquoi l’inclure dans votre PEA :
Pour investir selon des critères ESG sans sacrifier la diversification et en maintenant une performance proche du marché européen global.
6. iShares Euro Dividend UCITS ETF
Cet ETF Europe cible les 30 entreprises de la zone euro versant les dividendes les plus élevés, sélectionnées selon leur rendement et leur solidité financière. Il suit l’indice Euro Stoxx Select Dividend 30.
Ce produit convient particulièrement aux investisseurs à la recherche de flux de revenus réguliers ou souhaitant renforcer la composante dividende de leur portefeuille.
| Fournisseur | iShares |
| Indice Suivi | EURO STOXX® Select Dividend 30 |
| Réplication | Physique |
| Taille du Fonds | 945 M |
| TER % | 0.40% |
| Nombre de Valeurs | 30 |
| ISIN | IQQA |
Atouts principaux :
- Idéal pour une stratégie orientée revenu passif
- Rendement de dividende parmi les plus élevés des ETF PEA
- Exposition à des entreprises stables dans les secteurs télécoms, utilities et finance
- Réplication physique avec distribution trimestrielle des dividendes ce qui est convenable pour des revenus réguliers
Pourquoi l’inclure dans votre PEA :
Cet ETF Europe vous conviendra si vous souhaitez bénéficier de revenus réguliers disponibles trimestriellement. Cependant, des revenus impliquent des dividendes non réinvestis, et donc un effet composé moindre sur la croissance du capital, tout dépend donc de votre objectif en Bourse.
Si votre volonté est de faire fructifier votre capital sur le long terme et que vous souhaitez réinvestir les dividendes, il est préférable de se passer de cet ETF.
7. Amundi STOXX Europe 600 Healthcare
Ce fonds indiciel offre une exposition directe au secteur de la santé en Europe, en suivant l’indice STOXX Europe 600 Healthcare.
On y retrouve les grands noms de la pharmacie, des biotechnologies et des équipements médicaux, comme Roche, Novartis, AstraZeneca ou Sanofi.
| Fournisseur | iShares |
| Indice Suivi | STOXX® Europe 600 Health Care |
| Réplication | Physique |
| Taille du Fonds | 623 M |
| TER % | 0.30% |
| Nombre de Valeurs | 55 |
| ISIN | HLT |
Atouts principaux :
- Positionnement défensif : le secteur santé résiste bien aux crises économiques.
- Potentiel de croissance à long terme, porté par le vieillissement de la population et l’innovation médicale.
- Accumulation des dividendes pour un effet boule de neige renforcé.
C’est un ETF Satellite, qui est intéressant si vous voulez rendre votre portefeuille plus résilient et réduire le risque global.
Quand l’inclure dans votre PEA :
Pour bénéficier de la stabilité relative du secteur de la santé et de son potentiel de croissance structurelle. Cet ETF peut jouer un rôle défensif dans votre portefeuille tout en vous exposant à un secteur d’avenir porté par des tendances démographiques et technologiques de long terme.
8. BNP Paribas Easy ESG Value Europe UCITS ETF
Le BNP Paribas Easy ESG Value Europe UCITS ETF propose une approche innovante en combinant deux stratégies d’investissement de plus en plus recherchées : l’investissement value et l’investissement responsable (ESG).
Il réplique l’indice BNP Paribas Equity Value Europe ESG, qui sélectionne des entreprises européennes décotées répondant également à des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance stricts.
Ce qui rend cet ETF particulièrement intéressant est son approche mixte.
D’une part, il cible des entreprises potentiellement sous-évaluées selon les critères value traditionnels (ratio cours/bénéfice bas, rendement du dividende élevé, etc.)
D’autre part, il filtre ces entreprises selon des critères ESG, excluant celles impliquées dans des controverses ou des secteurs controversés.
| Fournisseur | BNP Paribas Easy |
| Indice Suivi | BNP Paribas Equity Value Europe ESG |
| Réplication | Synthétique |
| Taille du Fonds | 41 M |
| TER % | 0.30% |
| Nombre de Valeurs | 77 |
| ISIN | EVAE |
Pourquoi l’inclure dans votre PEA :
Pour adopter une stratégie value tout en respectant des critères d’investissement responsable.
C’est un ETF très intéressant pour booster votre rendement potentiel.
Comment construire un portefeuille PEA équilibré avec ces ETF ?
Maintenant que nous avons passé en revue les 8 meilleurs ETF européens disponibles sur PEA, voyons comment les intégrer au sein d’un portefeuille équilibré.
Les exemples de portefeuilles ci-dessous sont donnés à titre éducatif et informatif, ils ne doivent en aucun cas être pris comme des conseils en investissement personnalisés.
Exemple simple pour débuter
Pour commencer simplement, vous pouvez opter pour une allocation à deux ou trois ETF Piliers
- ETF MSCI World : 60%
- ETF Marchés Émergents : 20%
- ETF Stoxx 600 : 20%
Cette approche simple vous offre une large diversification sur les marchés Mondiaux avec des frais très bas.
Si vous choisissez le MSCI World, vous aurez accès à des pays comme le Canada et le Japon, ce que je vous conseille afin de ne pas surexposer les USA, tout en étant exposé à ce pays.
Avec ces 3 ETF, vous êtes exposés à plus de 90% de la capitalisation boursière Mondiale, et les détenir sur le long terme est un moyen d’investir très efficace.
Les marchés Émergents n’étant pas inclus dans le MSCI World, qui se concentre sur les pays développés, détenir un ETF les concernant est incontournable pour profiter du développement futur de ces pays.
Exemple légèrement plus poussé
Une allocation un peu plus sophistiquée pourrait inclure :
- ETF MSCI World : 50%
- ETF Marchés Émergents : 20%
- ETF Stoxx 600 : 10%
- ETF MSCI Europe Small Cap : 5 %
- ETF Russel 2000 : 5%
- ETF BNP Paribas Easy ESG Value Europe : 5%
- ETF PEA Inde : 5%
Cet Exemple vous permet d’être exposé à l’ensemble du marché Mondial, tout en allant chercher des grandes, moyennes et petites capitalisations, via l’intégration d’un ETF Small Cap Europe et USA.
Il permet également de bénéficier de stratégies d’investissements différentes, notamment avec l’ETF de BNP et sa stratégie Value ESG
Enfin, l’exposition à l’Inde permet de bénéficier du potentiel de développement de ce pays
L’exemple de Mon Allocation
J’aimerai vous partager ma propre allocation, susceptible d’évoluer et ne convenant pas à tous, mais pouvant servir d’exemple concret.
Concrètement, voici quelques informations me concernant :
- Mon objectif principal est la de faire fructifier mon capital sur le long terme en profitant des intérêts composés afin de me construire un Patrimoine significatif
- J’ai un horizon de placement de plus de 20 ans, ce qui me permet de m’exposer à des ETF plus risqués
- J’ai une tolérance au risque élevée, dans le sens ou je vois les chutes comme des soldes permettant de diminuer mon prix d’achat moyen.
Voici mon allocation
60% MSCI World
20% Marchés Émergents
10% Europe Small Cap
5% Nasdaq
5% Clean Energy (hors PEA)
J’ai décidé d’intégrer l’Europe uniquement via les Small Cap, étant donné que les grandes entreprises Européennes sont déjà présentes dans le MSCI World
Je suis resté sur un portefeuille assez simple avec seulement 5 ETF pour des soucis de simplicité.
Il se présente avec 80% d’ETF piliers (MSCI World + EM Markets) et 20% d’ETF satellites.
Conclusion
Les ETF Europe éligibles au PEA représentent une excellente opportunité d’investissement, combinant diversification, frais réduits et avantages fiscaux.
Notre sélection des 8 meilleurs ETF vous offre de nombreuses possibilités pour construire un portefeuille adapté à vos objectifs et à votre profil de risque.
Que vous optiez pour une approche simple avec deux ou trois ETF généralistes ou pour une stratégie plus sophistiquée combinant d’avantage de trackers, l’essentiel est de maintenir une discipline d’investissement sur le long terme.
N’oubliez pas que le PEA déploie tout son potentiel fiscal après 5 ans de détention, ce qui correspond parfaitement à l’horizon d’investissement recommandé pour les marchés actions.
Alors, prêt à diversifier votre PEA avec ces ETF européens? L’important est de commencer, même avec de petits montants, et de rester constant dans votre stratégie d’investissement.
