Quels sont les 8 meilleurs ETF Europe à détenir sur un PEA ?

Tu veux investir en bourse via un PEA et tu cherches à diversifier intelligemment ton portefeuille ?

Bonne nouvelle : les ETF Europe sont une option à la fois simple, efficace et fiscalement avantageuse grâce au Plan d’Épargne en Actions.

👉 En un seul clic, tu peux investir dans des centaines d’entreprises européennes, tout en limitant les frais… et en maximisant ton exposition à la croissance du Vieux Continent.
Mais attention : tous les ETF ne se valent pas.


Dans cet article, je te présente les 8 meilleurs ETF Europe à acheter sur PEA : des fonds solides, diversifiés, et adaptés aux débutants comme aux investisseurs plus avancés.

Que tu recherches la diversification large, des revenus via les dividendes, ou une exposition sectorielle, tu trouveras ici des pistes concrètes pour construire une stratégie durable.



📌 Cet article fait partie de mon guide complet :
👉 Les meilleurs ETF pour investir sur PEA en 2025.

Pourquoi investir dans un ETF Europe via le PEA ?

Avant de te présenter les 8 Meilleurs ETF, je veux m’assurer que tu comprends bien l’utilité d’investir sur un PEA, et que tu saches ce qu’est un ETF.

C’est quoi un ETF ?

Un ETF (Exchange Traded Fund), ou tracker en français, est un panier d’actions qui réplique la performance d’un indice, d’un secteur ou d’une classe d’actifs.

Le CAC 40, le S&P 500 ou encore le MSCI World sont tous des indices, que des ETF répliquent, et c’est ce qui nous permet d’investir dans ces indices.

Les ETF s’échangent en continu pendant les heures de bourse, tout comme les actions.


Exemple :
En achetant un ETF MSCI World, tu investis dans les 1500 plus grandes entreprises mondiales de 22 pays développés, en un clic !
Et le cours (la valeur) de ton ETF, réplique celle de l’indice MSCI World, elle suit son évolution à la hausse comme à la baisse.

Pourquoi investir en ETF Europe via le PEA ?

L’Europe est une zone stratégique pour diversifier ton portefeuille :
Elle héberge de nombreuses multinationales solides.

Et surtout… les ETF européens bénéficient de la fiscalité ultra-avantageuse du PEA.
Mais encore faut-il choisir les bons !

• 📈 Diversification géographique : Les ETF Europe te permettent une exposition aux entreprises européennes et limitent ton exposition aux États-Unis, ils sont complémentaires dans un portefeuille.

• 💶 Avantage fiscal : Après 5 ans, les plus-values sur ton PEA sont exonérées d’impôt sur le revenu (hors prélèvements sociaux).
  Elles sont donc imposées à 17,2% contre 30% sur compte-titres.
  

• 💸 Faibles frais : Les ETF sont des produits passifs à frais réduits, qui te permettent d’optimiser ta performance et tes rendements.
  

• 🕊️ Simplicité : Un seul ETF t’offre une exposition à plusieurs dizaines voire centaines d’entreprises.

Si tu n’as pas encore de PEA, tu peux en ouvrir un dès aujourd’hui et commencer à investir dans un cadre avantageux.
👉 Découvre les meilleurs PEA pour investir en bourse

Comment j’ai sélectionné ces ETF ?

Ma sélection se base sur plusieurs critères essentiels :

• L’éligibilité au PEA

• L’ encours sous gestion des ETF (liquidité)

• Les frais courants (TER)

• La qualité de la réplication de l’indice

• La diversité sectorielle et géographique

• La solidité de l’émetteur

Ce classement te permettra d’y voir plus clair et d’investir sereinement dans les ETF Europe.

Les 8 meilleurs ETF Europe à détenir sur un PEA

1. BNP Paribas Easy STOXX Europe 600

Le Stoxx 600 est un indice Européen qui regroupe les 600 plus grandes entreprises Européennes.

En plus d’une excellente diversification, il t’offre une exposition à plus de 17 pays, y compris le Royaume-Uni, l’Allemagne, la France, la Suisse et les pays nordiques.


➡️ Cet ETF Europe est le plus diversifié qui existe, tu peux le détenir en complément du MSCI World / S&P 500 et d’un ETF Marchés Émergents afin de t’exposer au marché Mondial.

C’est un ETF incontournable si tu veux investir en Europe.
Pour l’étudier en détail, je te propose d’accéder à sa fiche Morningstar détaillée.

C’est un site gratuit qui présente beaucoup d’informations utiles aux investisseurs que je te recommande fortement.

Les Avantages de cet ETF :

• Frais faibles (0,18 %) et liquidité du fonds élevée

• Diversification immédiate dans toute l’Europe, y compris Royaume-Uni et pays nordiques

• Exposition équilibrée aux secteurs santé, finance, industrie et technologies

• Parfait pour un investissement passif long terme

Pourquoi l’inclure dans ton PEA :

Pour t’exposer de manière large et diversifiée aux marchés européens avec des frais compétitifs. Il est souvent considéré comme la « pierre angulaire » d’un portefeuille PEA bien construit, il permet de t’exposer à l’Europe de manière simple et efficace.

2. Amundi MSCI Europe UCITS ETF (C6E)

Cet ETF suit l’indice MSCI Europe, qui regroupe environ 430 entreprises de grande et moyenne capitalisation issues de 15 pays développés européens.

Parmi les plus représentées, on retrouve des géants comme Nestlé, ASML, ROCHE, LVMH ou encore AstraZeneca.


➡️ C’est une alternative au Stoxx600, avec des caractéristiques proches mais aussi des différences, notamment l’indice suivi qui n’est pas le même et le nombre d’entreprises qui est inférieur.

C’est un ETF intéressant si tu veux une diversification immédiate au sein de l’Europe, et il peut d’avantage par rapport au précédent te convenir si tu fais très attention aux frais.

Points forts de l’ETF :

• Bonne diversification géographique et sectorielle

• Exposition aux leaders européens dans la santé, l’industrie, la consommation et l’énergie

• Réplication synthétique avec frais compétitifs (0.15%)

• Stratégie capitalisante (accumulation des dividendes)

Pourquoi l’inclure dans ton PEA :

Pour t’exposer aux grandes et moyennes entreprises européennes avec un émetteur (Amundi) reconnu pour la qualité de ses produits. Il peut être une alternative au Stoxx600 si tu préfères l’approche de MSCI dans la construction d’indices.

3. iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF (EUE)

L’ETF iShares EURO STOXX 50 est l’un des plus populaires et des plus liquides sur le marché européen. Il suit l’indice EURO STOXX 50, qui regroupe les 50 plus grandes entreprises de la zone euro.

Avec un en cours impressionnant de 5 milliards d’euros et des frais très compétitifs (0,10%), cet ETF t’offre une exposition aux poids lourds européens comme LVMH, Asml, SAP, TotalEnergies, etc.

J’estime personnellement qu’il vaut mieux investir dans le Stoxx 600 qui est plus diversifié (600 vs 50 entreprises)

Avantages

• Focus sur les poids lourds européens, véritables champions mondiaux de leur secteur disposant d’avantages compétitifs.

• Forte stabilité grâce à la taille et à la solidité des entreprises composant l’indice

• Frais très compétitifs, plus bas que les deux précédents

• Capitalisation des dividendes (version Acc) ou distribution selon les besoins

Pourquoi l’inclure dans ton PEA :

Pour t’exposer aux 50 géants européens avec une grande liquidité et des frais réduits. Parfait si tu crois au potentiel des grandes entreprises européennes.

4. Amundi MSCI EMU Small Cap ESG Broad Transition

Cet ETF innovant te permet d’investir dans les petites capitalisations de la zone euro tout en intégrant une démarche ESG.

Il suit l’indice MSCI EMU Small Cap ESG, conforme aux critères de transition climatique de l’Union européenne.

➡️ C’est le seul ETF qui permet d’investir dans les petites capitalisations Européennes sur PEA, et il est très solide, ce qui en fait un ETF Europe idéal pour t’exposer aux petites entreprises.

Avec 352 entreprises, l’ETF est diversifié et t’offre une exposition aux petites entreprises européennes, qui ne sont pas présentes dans le Stoxx 600 et dans le MSCI Europe.

Pourquoi c’est un bon choix :

• Tu t’exposes aux small caps européennes avec un aspect environnemental : entreprises agiles et potentiellement en forte croissance, tout en respectant des standards ESG rigoureux.
  

• Indice aligné sur la transition climatique, intégrant des exclusions sectorielles (charbon, pétrole non conventionnel, armes, tabac, etc.) et des critères de sélection favorisant les entreprises qui réduisent leur empreinte carbone.
  

• Réplication physique et distribution capitalisante.
  

• Complément parfait à un ETF MSCI Europe ou Stoxx 600 dans une logique de diversification par taille et par style (valeurs responsables).
  
  
  

➡️ Cet ETF Europe est idéal pour dynamiser ton portefeuille PEA en combinant potentiel de performance à long terme et investissement durable.

Il peut te permettre de booster ton rendement et t’offre un accès aux petites entreprises, tandis que les indices précédents se concentrent sur les grandes entreprises.

Il est généralement conseillé de ne pas dépasser 20 – 25 % d’ETF satellites en portefeuille.

👉 Si tu veux en savoir plus, je t’invite à consulter mon guide sur Comment investir quand on est étudiant ou jeune actif.

5. Amundi S&P Eurozone Climate Paris Aligned

Cet ETF t’offre une exposition aux grandes entreprises de la zone euro alignées avec les objectifs climatiques de l’Accord de Paris. Il suit l’indice S&P Eurozone Large Midcap Net Zero 2050 Paris Aligned ESG.

Il est diversifié dans 10 pays Européens et 106 entreprises.

Ses avantages :

• Intégration poussée des critères climatiques avec une trajectoire de réduction des émissions de CO₂ de -50 % d’ici 2030

• Exclusion des entreprises très émettrices ou incompatibles avec la transition écologique

• Réplication physique, frais très raisonnables (0,20 %)

• Stratégie à impact et conforme aux standards de l’Union européenne

• Parfait pour allier investissement responsable et diversification zone euro.

Pourquoi l’inclure dans ton PEA :

Cet ETF Europe est idéal si tu veux investir avec des critères ESG sans sacrifier la diversification et en maintenant une performance proche du marché européen global.

6. iShares Euro Dividend UCITS ETF

Cet ETF Europe cible les 30 entreprises de la zone euro qui versent les dividendes les plus élevés, sélectionnées selon leur rendement et leur solidité financière. Il suit l’indice Euro Stoxx Select Dividend 30.

➡️ Il te conviendra si tu es à la recherche de flux de revenus réguliers.

Atouts principaux :

• Idéal pour une stratégie orientée revenu passif

• Rendement de dividende parmi les plus élevés des ETF PEA

• Exposition à des entreprises stables dans les secteurs télécoms, utilities et finance

• Réplication physique avec distribution trimestrielle des dividendes ce qui est convenable pour des revenus réguliers

Pourquoi l’inclure dans ton PEA :

Cet ETF Europe te conviendra si tu veux toucher des revenus réguliers disponibles trimestriellement.

Attention, toucher des revenus signifie que tu ne réinvestis pas les dividendes, et les intérêts composés sont donc moins puissants.


Si tu n’as pas besoin de revenus immédiatement, il vaut mieux réinvestir les dividendes automatiquement afin que l’effet boule de neige soit maximal !

👉 Pour comprendre pourquoi il est préférable de réinvestir tes dividendes, lis mon article complet sur la puissance des intérêts composés

7. Amundi STOXX Europe 600 Healthcare

Ce fonds indiciel te permet d’investir dans le secteur de la santé Européenne, en suivant l’indice STOXX Europe 600 Healthcare.

On y retrouve les grands noms de la pharmacie, des biotechnologies et des équipements médicaux, comme Roche, Novartis, AstraZeneca ou Sanofi.

Atouts principaux :

• Positionnement défensif : le secteur santé résiste bien aux crises économiques.

• Potentiel de croissance à long terme, porté par le vieillissement de la population et l’innovation médicale.

• Accumulation des dividendes pour un effet boule de neige renforcé.

C’est un ETF Satellite, qui est intéressant si tu veux rendre ton portefeuille plus résilient et réduire le risque global.




Quand l’inclure dans ton PEA :

Si tu veux miser sur la stabilité relative du secteur de la santé et de son potentiel de croissance structurelle.
Cet ETF peut jouer un rôle défensif dans ton portefeuille et t’exposer à un secteur d’avenir porté par des tendances démographiques et technologiques de long terme.

8. BNP Paribas Easy ESG Value Europe UCITS ETF

Le BNP Paribas Easy ESG Value Europe UCITS ETF propose une approche innovante en combinant deux stratégies d’investissement de plus en plus recherchées : l’investissement value et l’investissement responsable (ESG).

Il réplique l’indice BNP Paribas Equity Value Europe ESG, qui sélectionne des entreprises européennes décotées répondant également à des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance stricts.



Ce qui rend cet ETF particulièrement intéressant est son approche mixte.

➡️ D’une part, il cible des entreprises potentiellement sous-évaluées selon les critères value traditionnels (ratio cours/bénéfice bas, rendement du dividende élevé, etc.)

➡️ D’autre part, il filtre ces entreprises selon des critères ESG, excluant celles impliquées dans des controverses ou des secteurs controversés.

Pourquoi l’inclure dans ton PEA :

Pour adopter une stratégie value tout en respectant des critères d’investissement responsable.
C’est un ETF très intéressant pour booster ton rendement potentiel.

Comment construire ton portefeuille PEA avec ces ETF ?

Maintenant que tu connais les 8 meilleurs ETF Europe disponibles sur PEA, voyons comment les intégrer dans un portefeuille diversifié et performant.

Quand tu investis en bourse, l’idée n’est pas de parier sur une seule région, mais de t’exposer au maximum de zones géographiques : Europe, États-Unis, Asie, pays émergents…
C’est ce qui permet d’optimiser ton potentiel de rendement tout en réduisant les risques spécifiques à une région.

➡️ Investir uniquement en Europe est donc insuffisant. C’est une brique à intégrer dans un portefeuille plus global.

Voici deux exemples d’allocations PEA possibles selon ton niveau et tes objectifs.
Ils sont donnés à titre purement pédagogique et ne constituent pas un conseil personnalisé.

Exemple simple pour débuter

Si tu veux commencer sans te compliquer la vie, tu peux te contenter d’un portefeuille en 3 ETF

• ETF MSCI World : 60%

• ETF Marchés Émergents : 20%

• ETF Stoxx 600 : 20%
  
  

Avec cette combinaison, tu bénéficies de :

✅ Une exposition à plus de 90 % de la capitalisation boursière mondiale

✅ Une diversification géographique (USA, Europe, Japon, Canada…)

✅ Des frais très bas

✅ Un portefeuille qui surpasse la majorité des investisseurs actifs, sur le long terme



👉 Si tu choisis le MSCI World plutôt qu’un S&P 500, tu évites la surpondération des États-Unis et tu inclus des pays développés comme le Japon et le Canada.

📌 Les marchés émergents ne sont pas présents dans le MSCI World, d’où l’intérêt de les ajouter à part. Cela te permet de capter leur potentiel de croissance futur.

Exemple d’allocation ETF plus fine :

Une allocation un peu plus complète pourrait ressembler à ça :

• ETF MSCI World : 50%

• ETF Marchés Émergents : 20%

• ETF Stoxx 600 : 10%

• ETF MSCI Europe Small Cap : 5 %

• ETF Russel 2000 : 5%

• ETF BNP Paribas Easy ESG Value Europe : 5%
  
• ETF PEA Inde : 5%
  
  

Avec ce portefeuille :

✅ Tu investis dans l’ensemble du marché Mondial, tout en allant chercher des grandes, moyennes et petites capitalisations, via l’intégration d’un ETF Small Cap Europe et USA.

✅ Tu bénéficies de stratégies d’investissements différentes, notamment avec l’ETF de BNP et sa stratégie Value ESG

✅ Enfin, l’intégration d’un ETF Inde est intéressant car ce pays a une dynamique démographique positive.

Pourquoi je n’ai pas d’ETF Europe dans mon portefeuille ?

Tu l’as peut-être remarqué : malgré tous les ETF que je viens de te présenter, je n’en ai actuellement aucun dans mon propre portefeuille.

Pourquoi ? Simplement parce que j’ai fait le choix de ne pas complexifier mon allocation.

Mon objectif principal est de faire fructifier mon capital sur le long terme grâce à la puissance des intérêts composés, afin de bâtir un patrimoine solide.

Mon horizon de placement est de plus de 20 ans.

Et j’ai une tolérance élevée au risque : je vois les chutes de marché comme des opportunités d’achat à prix réduit.

Voici à quoi ressemble mon portefeuille ETF :

• 70 % MSCI World
  
  
• 20 % MSCI Emerging Markets
  
  
• 10 % Small Caps Monde (non éligible au PEA, donc détenu en compte-titres)
  
  
  

Avec cette répartition :
✅ J’investis dans plus de 90 % du marché mondial
✅ Je suis exposé à plus de 45 pays
✅ Je possède plus de 3 500 petites capitalisations via l’ETF Small Caps Monde

Et l’Europe dans tout ça ?

Elle est automatiquement incluse dans mes ETF mondiaux, en proportion exacte de son poids dans l’économie mondiale. Pas plus, pas moins.

➡️ Cela m’évite d’être sur-exposé à l’Europe (comme c’est souvent le cas des investisseurs français), tout en gardant une exposition équilibrée à cette zone.

🧠 Tu veux comprendre comment j’ai construit ce portefeuille pas à pas, dès mes 18 ans ?

👉 Je te partage toute mon approche, mes choix, et ma stratégie dans cet article :
Comment j’ai investi dès mes 18 ans en tant qu’étudiant

Conclusion

Les ETF Europe sont utiles pour renforcer ton exposition régionale et profiter d’un bon potentiel long terme…

…mais attention à ne pas surpondérer cette zone dans ton PEA au détriment d’une allocation globale !

Combine intelligemment ces ETF avec ceux présentés dans mon article central Les meilleurs ETF pour investir sur PEA en 2025.


Et surtout, rappelle toi : 👉 C’est ta vision long terme, pas juste ton ETF, qui fera toute la différence.


Tu veux aller plus loin ?
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