Les 15 meilleurs ETF pour investir sur PEA

Vous souhaitez investir et faire fructifier votre argent, mais vous sentez perdu face à toutes les possibilités qui s’offrent à vous?

L’investissement en ETF, aussi connus sous le nom de trackers, ou fonds indiciels, via un Plan d’Épargne en Actions (PEA) est une stratégie très efficace.

En effet, elle permet d’investir en bourse et de se diversifier facilement, en répliquant les performances du marché, sans avoir à analyser des actions pendant des heures, et réduit le risque de sous-performance.


De plus, le PEA permet de bénéficier d’avantages fiscaux et de frais réduits, ce qui est non négligeable.

Mais face à la multitude de fonds indiciels disponibles, comment choisir les meilleurs pour optimiser son rendement ?

A la fin de cet article, vous aurez toutes les clés en main afin de choisir les meilleurs ETF et pourrez commencer à investir sereinement.

Pourquoi investir dans des ETF sur un PEA ?

Avant d’explorer les meilleurs trackers disponibles, rappelons pourquoi le PEA est un support idéal pour investir dans ces fonds :

• Fiscalité avantageuse : Après cinq ans de détention, seuls les prélèvements sociaux (17,2 %) s’appliquent sur les gains.
  
  
• Diversification automatique : Un seul tracker permet d’accéder à des centaines voire des milliers d’actions.
  
  
• Frais réduits : Les frais de gestion sont bien inférieurs aux fonds traditionnels, ce qui améliore drastiquement le rendement..
  
  
• Gestion passive efficace : Suivre un indice boursier réduit le risque d’erreur de sélection et le risque de sous-performance.

Mes critères de sélection des meilleurs ETF ?

Avant de vous dévoiler mon choix, j’aimerai vous partager les critères que j’ai utilisé. Ces critères me semblent essentiels afin d’évaluer les meilleurs fonds indiciels.

Vous aurez accès à la liste complète dans la partie suivante, je vous invite à lire celle-ci afin de bien comprendre le classement.

Performance et historique :

D’abord, il est important de vérifier la performance passée et la stabilité de l’ETF.

L’objectif d’un fond indiciel est de répliquer la performance de l’indice qu’il suit. Ainsi, un bon historique cohérent est signe de bonne santé et de fiabilité.

Frais de gestion :

Les frais sont nos ennemis numéro 1. Plus ils sont bas, plus le rendement est optimisé.

Ici, on parle des frais sur encours, qui sont des frais annuels liés à la détention de l’ETF.

Encours sous gestion :

L’encours est le montant total des fonds gérés par l’émetteur du tracker, autrement dit la taille du fonds.

Un fonds indiciel bien capitalisé est généralement plus sécurisé.

Les fonds indiciels à encours élevés sont généralement moins enclins à fermer, ce qui évite à l’investisseur de devoir se réallouer ses investissements.

La politique de dividendes :

Comme si vous déteniez des actions individuelles, les trackers ouvrent le droit à des dividendes.
Il y’a deux grands modes de distribution :

• Un ETF capitalisant permet de réinvestir automatiquement les dividendes perçus.
  
• Un ETF distribuant reverse les dividendes aux investisseurs, les dividendes ne sont donc pas automatiquement réinvestis
  
  
  

Cependant , si vous ne désirez pas réinvestir les dividendes en bourse, car bous souhaitez en faire des revenus réguliers ou les utiliser afin de constituer un apport immobilier par exemple, alors dans cette situation il vaut sans doute mieux opter pour des fonds distribuant.

Maintenant que vous connaissez les critères que j’ai utilisé afin de sélectionner les meilleurs ETF pour investir sur PEA, voici ma sélection.

Les meilleurs ETF pour investir à l’international sur PEA

Ces fonds sont les piliers de votre portefeuille boursier, diversifiés, plus stables et résilients, ils permettent de bénéficier d’une bonne croissance du portefeuille à long terme et de bien s’exposer au marché global.

Nous verrons dans les parties suivantes des trackers d’avantage concentrés et spécifiques, plutôt appelés ETF satellites, qui visent à améliorer le rendement global du portefeuille.

Concentrons nous ici sur les ETF pilier, permettant de se diversifier à la fois :

• Géographiquement, en investissant dans plusieurs pays en même temps
  
• Sectoriellement, en s’exposant à différents secteurs d’activités

ETF Msci World : investir dans les actions Mondiales

Le MSCI World est un indice incontournable, il permet d’investir dans les grandes et moyennes entreprises de 24 pays développés, et vous offre directement une exposition à plus de 1400 entreprises, ainsi qu’à différents secteurs d’activités.

Attention cependant, 73% de l’indice correspond aux États-Unis, ce qui est normal compte tenu de leur poids dans l’économie Mondiale.



Pourquoi l’inclure dans son portefeuille ?

• Couvre environ 85 % de la capitalisation boursière mondiale.
  
• Diversification sur les grandes entreprises des pays développés.
  
• Rendement stable à long terme.

Le meilleur tracker pour investir dans le MSCI World :

Il n’existe pas énormément de fonds qui répliquent l’indice MSCI World sur PEA. Blackrock a lancé en 2024 son fonds indiciel, avec des frais réduits à hauteur de 0.25% par an, et un prix de part à environ 5.80€ aujourd’hui, ce qui permet à tous d’y investir

Voici son nom complet :
iShares MSCI World Swap PEA

ETF Marchés Émergents : Profiter du potentiel des pays en développement

L’indice précédent, le MSCI World, vous permet d’investir dans les pays développés, et vous offre déjà une très bonne exposition aux marchés Mondiaux.

Cependant, les marchés considérés comme « émergents », ne sont pas inclus dans cet indice, d’où l’intérêt de compléter votre stratégie en y intégrant les marchés émergents.

Pourquoi l’inclure ?

• Accès aux marchés en forte croissance (Chine, Inde, Brésil..).
  
• Rendements potentiellement plus élevés que les pays développés.
  
• Permet d’équilibrer un portefeuille mondial.
  
  

Le meilleur fonds indiciel pour investir dans les marchés émergents sur PEA :

Le choix se portera cette fois-ci sur un fonds indiciel de chez Amundi, qui permet d’investir dans 23 pays qui pour aucun d’entre eux ne sont présents dans le MSCI World.

Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders

ETF Europe : différentes possibilités :

Il existe plusieurs moyens d’investir en Europe via des ETF sur PEA.
Voyons les principaux :

Stoxx 600

Cet indice vous permet d’investir simultanément dans les 600 plus grosses entreprises européennes. Il permet ainsi de s’exposer à de nombreux pays Européens comme la France, l’Allemagne ou encore le Portugal.
Avec 600 entreprises, il permet de s’exposer à 17 pays européens.

Pourquoi l’inclure?

• Couvre l’ensemble du marché européen.
  
• Forte diversification sectorielle.
  
• Permet d’équilibrer un portefeuille trop tourné vers les États-Unis.

Le meilleur fonds indiciel éligible au PEA afin d’investir dans l’indice Stoxx 600 est le BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 UCITS ETF

Les frais sont bas et l’encours sous gestion est grand, ce qui en fait pour moi le meilleur tracker disponible.

MSCI Europe

Un petit peu à l’image du MSCI World, cet indice est assez large, cependant, il se concentre ici uniquement sur l’Europe.

A la différence du Stoxx 600, qui inclut 600 entreprises, celui-ci n’en inclut que 414
Le MSCI Europe vous offre une exposition à 16 pays Européens.

Dans l’idée, c’est donc un peu le même ETF que le Stoxx 600, mais en légèrement moins large.

Le meilleur tracker pour investir dans le MSCI Europe est le Amundi ETF PEA MSCI Europe UCITS ETF

Stoxx 50

Enfin, le dernier indice que j’ai à vous proposer est une variante du Stoxx 600. La différence est qu’il contient seulement 50 entreprises, contre 600 pour le précédent.

De plus, celui-ci se concentre sur les pays de la zone Euro (qui ont l’euro comme monnaie principale), alors que le précédent inclut tous les pays Européens. Il n’investit que dans 7 pays, ce qui vous fait perdre l’exposition à certains, comme au Royaume-Uni, à la Norvège..

Étant donné la plus petite quantité d’entreprises, certaines pèsent d’avantage, vous serez ainsi moins diversifié dans cet indice, et je pense qu’il est préférable d’opter pour le Stoxx 600 dans une stratégie ETF passive à long terme.

Pour ceux qui souhaitent investir dans cet indice, le meilleur tracker est selon moi le Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (C).

Voici un récapitulatif des 3 ETF sous forme de tableau :

Les ETF pour investir aux États-Unis

Comment ne pas faire une partie entière sur ce pays, tant il est puissant et tant il pèse. En effet, en 2025, ce pays correspond à lui seul à plus de 60% de la capitalisation boursière Mondiale, ce qui est juste colossal.

Dans cette partie, je vais vous présenter quelques trackers, allant du S&P 500, considéré comme un pilier à d’autres d’avantage concentrés visant à améliorer le rendement global.

ETF S&P 500 : l’indice phare des États-Unis

Bien qu’à la base, le PEA exige d’investir dans des fonds détenant à minima 75% d’actions européennes, les marchés mondiaux comme celui des États-Unis sont accessibles grâce aux ETF à réplication synthétique.

Ces fonds indiciel répliquent la performance de l’indice qu’ils suivent en utilisant des swaps, sans détenir directement les actifs composant l’indice, ce qui nous permet d’investir à l’international grâce au PEA.


L’indice réplique la performance des 500 plus grosses entreprises Américaines, ce qui permet de s’exposer pleinement au marché Américain.

Il peut être judicieux de ne pas combiner le S&P 500 avec le MSCI World, car toutes les entreprises présentes dans le S&P 500 sont déjà présentes dans le MSCI World, et représentent même plus de 60% de celui-ci

Pourquoi l’inclure ?

• Exposition aux 500 plus grandes entreprises américaines.
  
  
• L’indice a historiquement surperformé les autres marchés.
  
  
• Forte présence des valeurs technologiques (Apple, Microsoft, Amazon..)

Voici les 2 meilleurs trackers pour s’exposer à cet indice :

BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF

Amundi PEA S&P 500 UCITS ETF

Les 2 sont ici assez similaires, à vous de choisir.

Le Russel 2000 : Un peu de petites capitalisations :

Jusqu’ici, tous les indices que nous avons présenté se concentrent uniquement sur les grandes entreprises, que ce soit celles des pays développés et émergents.

Cependant, dans le cadre d’une stratégie claire, il peut être judicieux de s’exposer aux petites capitalisations, et c’est justement ce que permet cet indice, qui contient les 2000 plus petites capitalisations Américaines.


Pourquoi y investir ?

• S’exposer à des entreprises moins surveillées et à fort potentiel
  
  
• Profiter de leur potentiel de croissance supérieur à celui des grandes capitalisations.

Afin d’investir dans cet indice, vous devez opter pour le Amundi Russell 2000 UCITS ETF EUR.
Les frais sont assez bas (0.35%) et l’encours est assez élevé ce qui en fait un bon fonds indiciel.

ETF Nasdaq : S’exposer à la tech Américaine

Cet indice est davantage spécifique, puisqu’il investit dans les 100 plus grosses entreprises Américaines du secteur de la technologie.

Concrètement, en investissant dans un fonds indiciel répliquant cet indice, vous ne vous diversifiez pas sectoriellement, puisqu’il est concentré sur la tech, ce qui en fait un ETF satellite, destiné à booster le rendement d’un portefeuille.

Cet indice offre des performances historiques très intéressantes qu’on peut notamment lier à la performance globale de la technologie ces dernières années

Pourquoi y investir?

• Booster le rendement potentiel
  
• S’exposer aux géants de la tech, présentant à la fois des bilans solides et de bonnes perspectives de croissance.

Si vous souhaitez investir dans cet indice, le meilleur tracker à choisir est le Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc. Ce fonds présente un historique solide et des frais plutôt bas.

Autres ETF : Thématiques et ciblés

Comme je l’ai introduit dans la partie sur les fonds internationaux, notre portefeuille est composé de deux types de trackers:

• Les ETF pilier => Diversifiés et résilients, le cœur du portefeuille
  
• Les ETF satellite => D’avantage concentrés, plus volatils, avec un potentiel de rendement potentiellement supérieur

Dans cette partie, nous nous concentrerons sur des fonds satellites que vous pouvez intégrer afin de booster vos rendements.

ETF Value Europe

Les entreprises dites « value » sont les entreprises considérées comme sous évaluées sur le marché par rapport à leur valeur réelle.

S’y exposer est permet également d’accéder à une diversification au sein de l’Europe et également sectoriellement.

De plus, il inclut un critère ESG, qui signifie que les entreprises sont sélectionnées seulement si elles respectent les règles et normes environnementales en vigueur.

Le meilleur fonds indiciel pour y investir est le BNP Paribas Easy ESG Value Europe UCITS ETF.
Bien qu’assez récent et avec un faible encours, c’est le moins coûteux en terme de frais et il offre un bon historique de performance.

CAC 40 : l’indice Français par excellence

Si vous croyez en la France et en ses entreprises, le CAC 40 est le meilleur moyen de s’y exposer directement sur PEA.

Il regroupe les 40 plus grandes entreprises Françaises, de LVMM à Michelin, en passant par Airbus..

Investir dans le CAC 40 peut se faire grâce au fonds indiciel : Amundi CAC 40 UCITS ETF Acc

Cependant, cet indice est assez concentré sur le luxe et la santé, et n’investit que dans des actions Françaises, si vous décidez d’y investir, consacrez y une petite partie de votre portefeuille.

De plus, les performances passées de cet indice, qui bien évidemment ne présagent en aucun cas des performances futures, sont nettement inférieures à celles d’indices plus larges.

L’objectif d’un ETF satellite comme le CAC est d’améliorer le rendement global, ce qui est donc, sur les dernières années, un échec.

Msci Water : Miser sur l’eau

Cet indice investit dans 71 entreprises qui œuvrent dans le secteur de l’eau, une ressource stratégique car nécessaire à la survie de l’espèce.

Cependant, l’indice est très concentré aux États-Unis, et toutes les entreprises y figurant ne sont pas liées à l’exploitation de l’eau, du moins pour certaines assez étroitement.

C’est pourquoi je n’investis personnellement dans sur cet indice, qui est en plus accessible via un fonds indiciel assez gourmand en frais (0.60%)

Sur PEA, il est possible d’investir grâce à l’Amundi PEA Eau (MSCI Water) UCITS ETF Capi.

ETF Changement climatique :

Vous pouvez soutenir le changement climatique, bien que les offres soient limitées sur PEA, en investissant dans des fonds répliquant la performance de l’indice des entreprises Européennes alignées avec les accords de Paris visant à ne plus émettre de CO2 d’ici 2050.

Bien qu’il contienne certaines entreprises déjà présentes dans le Stoxx 600 ou dans le MSCI Europe, cet ETF ne contient que celles qui sont signataires des accords et qui s’engagent à les respecter.
Il exclut par exemple une entreprise comme LVMH.


L’indice contient 102 entreprises de 10 pays Européens, ce qui en fait un indice tout de même assez diversifié.

Pour vous exposer à cet indice, je vous propose le tracker Amundi S&P Eurozone PAB Net Zero Ambition UCITS ETF Acc

Comment mettre en place votre stratégie?

Avant de commencer à investir, il est essentiel d’avoir constitué votre fonds d’urgence, qui doit couvrir 3 à 6 mois de dépenses obligatoires, afin de faire face aux imprévus sans avoir à compromettre vos investissements et simplement éprouver plus de tranquillité.

J’insiste sur cette épargne de sécurité car beaucoup le sous-estiment et pensent que rien ne peut leur arriver. Celui-ci est primordial, quelque soit votre situation, et doit être la priorité numéro 1.

N’hésitez pas à lire notre article qui explique l’importance de ce fonds et vous comment le constituer.
Cliquez ici pour y accéder.

Une fois ce fonds constitué, il est primordial que vous sachiez pourquoi vous investissez :

• Quels sont vos objectifs?
  
  
• Quel est votre horizon de placement?
  
  
• Êtes vous tolérant au risque?

Toutes ces réponses vont vous permettre de construire votre Allocation Patrimoniale globale, qui est le fondement de toute stratégie d’investissement.

Dans cette allocation patrimoniale, il est possible que vous décidiez de détenir une part d’actions, c’est seulement à cette étape que vous pourrez définir votre répartition au sein de la classe d’actifs des actions.

A cette étape, vous aurez donc le choix parmi une multitude de possibilités, ce qui peut parfois rendre les choses difficiles, d’où le but de cet article qui était de vous aider à choisir parmi les meilleurs trackers disponibles sur PEA.

J’ai récemment publié un Exemple de portefeuille ETF Simple qui peut également vous aider.